保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
〔2013〕25号
现公布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》，自公布之日起施行。
中国证监会 中国保监会
2013年6月3日
附件：《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130607503906250171.doc
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
第一章 总 则
第一条 为了规范保险机构参与公开募集证券投资基金（以下简称基金）销售业务，根据《保险法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）等法律法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险机构，是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
第三条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国保监会及各自派出机构负责保险机构销售基金的综合协调和监督管理工作。
第四条 保险机构办理基金销售业务的相关要求，本规定未明确的，适用《证券投资基金销售管理办法》和其他有关法律法规的规定。
第二章 销售业务资格申请
第五条 保险公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5亿元人民币；
（四）偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于30人。
第六条 保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（四）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第七条 申请基金销售业务资格的保险机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的申请并进行审查，做出决定。
中国证监会在审核保险机构基金销售业务资格申请时，应当征求中国保监会的意见。
第三章 销售业务规范
第八条 保险机构未取得基金销售业务资格，不得办理基金的销售或者相关业务。取得基金销售业务资格的保险机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务。基金管理公司不得委托没有取得基金销售业务资格的保险机构办理基金的销售或者相关业务。
取得基金销售业务资格的保险机构，应当将机构的基本信息报中国证监会、中国保监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报分支机构（网点）所在地中国证监会、中国保监会派出机构备案，并予以定期更新。
第九条 保险机构办理基金销售业务，应当与基金管理公司签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。未经签订书面销售协议，保险机构不得办理基金销售业务。
保险机构选择合作基金管理公司时，应当充分考虑其投资管理能力、内部控制情况、经营管理能力和诚信状况等。
基金管理公司选择合作保险机构时，应当充分考虑其内部控制情况、经营管理能力、销售能力和诚信状况等。
第十条 保险机构使用的基金销售业务信息管理平台应当符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
第十一条 保险机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持基金投资人利益优先原则，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的投资人。
第十二条 保险机构销售基金应当符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求，其归集的基金销售结算资金应当与保险机构自有资产进行有效隔离。
保险机构销售基金时应当采用非现金交易方式，禁止保险机构或者销售人员接受基金投资人用于基金投资的现金。
第十三条 保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，避免误导基金投资人。
第十四条 保险机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用，不得向基金投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第十五条 保险机构应当按照法律法规和基金招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于基金投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。保险机构应当在交易被拒绝或者确认失败时主动通知基金投资人。
第十六条 保险机构应当按照中国证监会对基金宣传推介材料管理的有关要求，加强对宣传推介材料的管理。
第四章 销售人员管理
第十七条 符合以下条件的保险机构销售人员，可以在保险机构授权范围内，从事基金销售业务：
（一）符合中国保监会关于保险销售从业人员资质条件的相关规定；
（二）具有本规定第十八条规定的基金销售业务资格；
（三）最近1年未受过行政处罚或者刑事处罚；
（四）具有在保险机构2年以上工作经历。
第十八条 保险机构的基金销售人员应当通过以下方式获取基金销售从业资质：
（一）通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试；
（二）通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一科，获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
符合上述两项情形之一的人员，经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册后，可以获得基金销售业务资格。任何销售人员未经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册，不得办理基金销售和相关业务。
第十九条 保险机构的基金销售人员只能在一个保险机构从事基金销售业务，不得在其他机构兼职从事基金销售业务。
保险机构的基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时，应当通过适当的方式向基金投资人出示基金销售业务资格及其他证明文件。
第二十条 保险机构应当按照中国证券投资基金业协会的有关规定开展基金销售人员从业资格管理工作。基金销售人员离职时，保险机构应当向中国证券投资基金业协会办理注销手续。
保险机构和基金管理公司应当加强对基金销售人员的培训，确保基金销售人员熟悉所销售产品的特性，全面客观地介绍产品的风险收益特征。
第二十一条 保险机构的基金销售人员在保险机构授权范围内办理基金销售业务的，由保险机构承担责任；保险机构的基金销售人员没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险机构名义销售基金，基金投资人有理由相信其有代理权的，由保险机构承担责任。
第二十二条 保险机构的基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下情形：
（一）在销售活动中为自己或者他人牟取不正当利益；
（二）同意或者默许他人以其本人或者所在机构的名义从事基金销售业务；
（三）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
（四）违规对投资者做出盈亏承诺，与投资者以口头或者书面形式约定利益分成、亏损分担；
（五）挪用投资者的交易资金或者基金份额；
（六）散布虚假信息，扰乱市场秩序；
（七）诋毁其他基金、基金销售机构或者基金销售人员；
（八）以账外暗中给予他人财物、利益，或者接受他人给予的财物、利益等形式进行商业贿赂。
第五章 监督管理
第二十三条 保险机构基金销售业务可能存在违反本规定的情形时，中国证监会、中国保监会及其派出机构可以进行现场检查，并依法对违法违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。
中国证监会、中国保监会及其派出机构对保险机构销售基金业务可以进行联合现场检查。
第二十四条 保险机构、基金管理公司及其分支机构或者其从业人员违反本规定，由中国证监会、中国保监会及其派出机构依照法律、行政法规、规章进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
保险机构在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证监会依照法律、行政法规、规章的规定执行。
保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证券投资基金业协会注销其注册。
第二十五条 中国证监会、中国保监会及其派出机构应当加强对保险机构基金销售业务监管的沟通交流，定期沟通和交流保险机构基金销售业务监管信息，及时向对方通报保险机构基金销售业务现场检查及处罚情况。
第六章 附 则
第二十六条 本规定由中国证监会和中国保监会共同解释。
第二十七条 本规定自公布之日起施行。
玉林市人民政府办公室关于印发玉林市人民政府办公室重要紧急公文处理规定(试行)的通知
广西壮族自治区玉林市人民政府办公室
玉林市人民政府办公室关于印发玉林市人民政府办公室重要紧急公文处理规定(试行)的通知
玉政办发〔2003〕86号
各县（市）区人民政府（管委），市政府各委办局：
《玉林市人民政府办公室重要紧急公文处理规定(试行)》已经市人民政府同意，现印发给你 们，请结合各县（市）区、各部门实际，认真贯彻执行。
玉林市人民政府办公室
二OO三年七月三十日
玉林市人民政府办公室
重要紧急公文处理规定(试行)
第一条 为使重要公文和紧急公文的处理工作规范化、制度化和科学化， 进一步提高重要公 文(以下简称重要件)和紧急公文(以下按紧急程度分别简称特急件、急件)的处理效率和质量 ，特制定本规定。
第二条 重要件是指上级机关(即党中央、国务院、自治区党委、自治区人民政府 及国务院 、自治区人民政府各部门，下同)、市机关(即市委、人大常委会、政协、中级法院、检察院 以及驻玉部队师级单位等，下同)、市人民政府部门的来文中标注“特急”、“急件”字样 和涉及重大事项的公文；党中央、国务院、自治区党委、自治区人民政府领导同志的批示件 ；市委、人大常委会、政府、政协领导同志的批示件；下级政府及各部门、单位报送的属于 各类突发性重大事件的请示件。
重要件按紧急程度分为特急件、急件和普通重要件。
第三条 特急件是指必须在24小时内办结的重要件。急件是指必须在3日内办结的 重要件。
第四条 重要件的登记、分转和签收。重要件的登记和分转工作由一科负责。一科 收到重要 件后，应在1小时内登记和分转相关科室，并在公文首页右上角加盖“重要件收转专用章” ，标明收到公文和承办科室签收公文的具体时间。
各科室收到的重要件也参照此项规定和要求登记、分转和签收。
第五条 重要件紧急程度的确定。承办科室收到重要件后要在1小时内提出重要件 的紧急 程度分类意见，并报秘书长或分管副秘书长确定后，加盖“紧急程度和办结时限专用章”。
第六条 特急件的办理。特急件必须即到即办、即到即审、即到即批、即到即印， 用最短的 时间办结。在特急件办理中涉及到协调事项的，由秘书长或副秘书长负责，然后再呈市长、 副市长批示或签发。
第七条 对涉及突发性重大事件的特急件的办理。对涉及安全生产，社会稳定，群 体性上访 事件，重特大自然灾害，防火、防汛，公共卫生，重大环境污染等突发性重大事件的特急件 ，一科（上班时间）和政府值班室（下班时间）须在半小时内通知承办科室并同时报告秘书 长、分管副秘书长或市长、副市长，承办科室要在l小时内将处理意见反馈一科或值班室， 再由一科或值班室在半小时内报告自治区人民政府值班室。承办人员要跟踪督促此类特急件的办理。
下级政府及各部门、单位须在事件发生后4小时内将有关情况包括事件发生的时间、地点、经过，伤亡人数、损失初步估计，原因初步判断，处理措施、事件控制情况等以书面形式报 告市政府办公室。
第八条 急件的办理。急件必须及时办理、审核、签发和印发。在急件办理中涉及 到协调事项的，由秘书长或副秘书长负责，然后再呈市长、副市长批示或签发。
第九条 特急件、急件的审批。特急件、急件的审核与签发，由市长、副市长以及 秘书长、 副秘书长按各自的职责和权限分工负责。如秘书长不在时，送秘书长委托的副秘书长审批； 分管副秘书长不在时，送秘书长或秘书长委托的其他副秘书长审批；分管副市长不在时，呈 常务副市长、市长审批。
特急件中如要制发公文的，承办科室必须在最后办结时限7小时前送秘书长或分管副秘书长 审批，6小时前送市长或副市长审批，4小时前送文印室印发。如无须制发公文的，承办科室 必须在最后办结时限3小时前送秘书长或分管副秘书长审批，2小时前送市长或副市长审批。急件中如要制发公文的，承办科室必须在最后办结时限24小时前送秘书长或分管副秘书长、 市长或副市长审批，12小时前送文印室印发。如无须制发公文的，承办科室必须在最后办结 时限12小时前送秘书长或分管副秘书长、市长或副市长审批。
第十条 重要件中凡属自治区党委、自治区人民政府等上级的来文来电和自治区党 委、自治 区人民政府等上级领导同志的批示件由一科呈秘书长批示，如秘书长因出差等原因无法及时 批示的，则呈秘书长委托的副秘书长批示；秘书长或副秘书长对此类重要件作出批示后，由 一科在1小时内分转有关领导或科室办理。
第十一条 承办科室科长(主任)、副科长(副主任)负责特急件、急件办理的全程跟 踪和督办。
第十二条 政府部门在办理特急件和急件中的职责：
(一) 政府部门以特急或急件报送的请示件，须由部门主要负责人签发。对上级机关下发的非 特急公文，政府部门在办理中需请示市人民政府的，原则上不要以特急公文报送。
(二) 市长、副市长，秘书长、副秘书长批示由有关部门提出意见、代拟文件或直接由有关部 门办理的特急件和急件，由秘书长或分管副秘书长确定办理时限，有关部门须在规定的时限 内，将办理结果报送市人民政府办公室。
(三) 市长、副市长，秘书长、副秘书长批示由政府一个部门牵头，几个部门参与研究草拟的 公文，由秘书长或分管副秘书长确定办理时限。牵头部门要按照要求，认真负责，组织研究 ，抓紧拟稿，按时报送。
第十三条 为区分重要件的紧急程度，送审时要将特急件、突发性重大事件特急件 、急件分别装入紫红色、金红色、桔黄色文件夹内。
第十四条 特急件、急件的办理要随文附上公文办理时间流程表，各个环节的承办 人都须在公文办理时间流程表上签收。
第十五条 普通重要件按普通公文处理规定办理，凡自治区人民政府、自治区人民 政府办公 厅有明确办理时限要求的普通重要件，由秘书长或分管副秘书长确定办结时限，各承办科室 指派专人负责督办落实。
第十六条 本规定施行后，每年年终要对政府各部门和办公室各科室特急件、急件 、限时办 结重要件的办理情况进行检查和评比，对做得好的单位给予表扬和奖励；对做得不好的单位 给予通报批评并要求提出整改意见，对因延误时限造成严重后果的要追究有关人员的责任。
第十七条 本规定自发文之日起施行。市人民政府办公室过去发布的有关重要紧急 公文处理的规定，凡与本规定不一致的，以本规定为准。
第十八条 本规定由玉林市人民政府办公室负责解释。